慎防投資詐騙小心淪為警示戶

近年來不少民眾想藉由投資來增加收入，因此投資詐騙事件也隨之增多。這類利用投資者想要快速致富的弱點，吸引民眾加入投資群組，誘使民眾投入資金。常見的投資詐騙手法是什麼？不法業者用「穩賺不賠」、「保證獲利」等廣告吸引民眾加入，藉機騙取民眾個資，最後反而成為警示帳戶，甚至吃上官司。本文為你揭開投資詐騙的伎倆，降低投資風險。

一、投資詐騙常見手法

投資詐騙常見手法可歸納如下：
(1)簡訊附加網址
(2)社群網站誘導
(3)小額獲利誘餌
每年因為投資詐騙，而造成財物損失的數字驚人。這是因為詐騙集團看準民眾，想要以低成本高獲利的心理，所以常以簡訊附加網址、社群網站主動認識等方式，配合令人心動的話術，誘導民眾從事博弈、外匯、虛擬貨幣等投資。初期或有小額獲利，但這只是放長線釣大魚的方式而已；一旦民眾禁不起誘惑，進而加碼投資高額資金，詐騙集團就會馬上失聯。

二、投資詐騙會被列為警示帳戶嗎？

若個人帳戶涉及刑事案件，即可能被警察機關列為「警示帳戶」。當帳戶被列管為警示帳戶時，會由不法集團利用這些人頭帳戶，將投資詐騙的不法所得資金匯入，再由車手提領出來，所以檢警單位在尚未確定帳戶所有人，是否為共犯之前，會先將該帳戶列為警示戶，以便防止不法集團繼續使用，繼續洗錢。

三、投資詐騙被列為警示戶的影響

被列為警示帳戶後，可能會有以下的影響：

• 無法正常使用金融功能
• 暫時形成信用破產情況
• 可能被認定有刑事責任
• 連帶影響其他帳戶為「衍生管制帳戶」

投資詐騙防堵手法的公開是為了防範詐騙行為，但一旦成為警示戶，將面臨銀行帳戶受限，無法自由使用資金，為保護個人財產，須特別注意投資風險。
【本文經同意轉載：投資詐騙防堵手法全公開 成為警示戶的後果是什麼？】